90 horas/aula - curso presencial

Preparar os profissionais para o Exame CFP™ - Certified Financial Planner.

Com a preparação para o Exame CFP™ o profissional estará se capacitando para a profissão de planejador financeiro, onde atuará como consultor autônomo ou colaborador de grupos financeiros, orientando seus clientes na administração de seus recursos e na elaboração de um planejamento financeiro individual e familiar.

Profissionais da área de finanças, com visão generalista e multidisciplinar, que almejam atuar (ou que já atuam) como consultor autônomo ou ligado a grupos financeiros, seguradoras, entidades de previdência complementar, e demais áreas do planejamento financeiro pessoal.

É uma certificação de distinção, reconhecida internacionalmente, cujos padrões são definidos pelo Financial Planning Standards Board – FPSB, entidade responsável pela promoção da marca CFP™ no mundo. No Brasil, o Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros – IBCPF é a entidade certificadora oficial, afiliada ao FPSB. O programa do Exame de Certificação CFP™ foi adaptado pelo IBCPF aos padrões e à legislação brasileira, de forma a avaliar os conhecimentos do profissional em uma gama extensa de produtos e serviços, do mercado brasileiro e internacional.

É composto dos seguintes grandes temas:
(I) Investimentos e Gestão de Risco
(II) Previdência Complementar e Seguros
(III) Planejamento Sucessório e Fiscal e
(IV) Planejamento Financeiro e Ética

Módulo I - INVESTIMENTOS E GESTÃO DE RISCO

1. Macroeconomia - Moeda e Bancos
- Conceitos e Funções da Moeda
- Intermediação Financeira
- Ambiente Econômico e Indicadores
- Sistema Financeiro

2. Produtos de Investimento - Características e Regulamentação
- Instrumentos de Renda Fixa
- Instrumentos de Renda Variável
- Instrumentos de Derivativos
- Bolsa de Mercadorias e Futuros (BM&F)

3. Gestão de Carteiras
- Investimentos em Condições de Incerteza
- Teoria de Carteiras e Diversificação
- Modelo de Precificação de Ativos – CAPM
- Alocação de Ativos (Asset Allocation)
- Carteiras de Títulos de Renda Fixa
- Carteiras de Ações
- Medidas e Modelos de Gerenciamento de Risco

4. Administração e Gestão de Recursos de Terceiros
- Fundos de Investimento
- Carteira Administrada
- Clubes de investimento

5. Tributação

6. Investimentos no Exterior

Módulo II - PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR E SEGUROS

1. Previdência Complementar
- Previdência Social ou Oficial
- Previdência Social x Previdência Privada
- Previdência Complementar
- Perfil do Investidor x Opções de Produtos
- Atendendo a Demanda
- Avaliações Finais

2. Análise e Seleção de Seguros
- Princípio dos Seguros
- Sistema Nacional de Seguros e Mercados
- Aspectos Legais do Seguro
- Fundamentos Básicos do Seguro
- Seguros Residenciais
- Seguros de Automóvel
- Seguro de Acidentes Pessoais
- Seguro de Vida
- Seguro Saúde
- Seguros de Crédito
- Seguros Empresariais
- Seguro de Responsabilidade Civil
- Resseguros
- Aspectos Tributários dos Seguros

Módulo III - PLANEJAMENTO SUCESSÓRIO E FISCAL

1. Planejamento Sucessório
- Empresa Familiar
- Conselho de Administração
- Negociações de Empresas Familiares
- Direito Sucessório

2. Planejamento Fiscal
- Fonte de Sustentação Legal dos Tributos
- Tributos e Contribuições Federais
- Carga tributária no Brasil sobre os salários e demais rendimentos
- Investimentos Brasileiros no Exterior

Módulo IV - PLANEJAMENTO FINANCEIRO E ÉTICA

1. Planejamento Financeiro
- O Processo de Planejamento Financeiro
- Avaliando o Perfil do Cliente
- Avaliação do Cliente
- Processo de Decisão
- Relacionamento com o Mercado e Instituições
- Estratégias do Planejamento Financeiro Pessoal
- Desenvolvimento do Plano Financeiro

2. Ética
- Entendimento da Filosofia
- Sistemas Reguladores Econômicos
- As Organizações
- Ética e Prática
- A Ética na Licença CFP™